Türkiye Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan yeni genel tebliğ taslağı, finansal sistemde önemli bir değişiklik öngörüyor: 200 bin TL ve üzerindeki tüm para hareketleri için beyan zorunluluğu getiriliyor.
Oxu.Az'ın Haber Global'den aktardığı habere göre, MASAK, finansal kuruluşlar üzerinden yapılan EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışı ekonomiyi önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla kapsamlı bir tebliğ taslağı hazırladı. Bu düzenleme, Türkiye'nin uluslararası standartlara uyumunu güçlendirmeyi hedefliyor.
Kurumdan yapılan açıklamada, Türkiye'nin FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumunun güçlendirilmesi ve uluslararası yükümlülüklere etkin şekilde riayet edilmesi vurgulandı. Taslak, suç gelirlerinin tespiti, yurt dışına kaçırılmasının ve aklanmasının önlenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle mücadele amacıyla, FATF üyesi ülkelerdeki uygulamalar göz önünde bulundurularak hazırlandı.
Yeni düzenleme, finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen nakit işlemlerde kademeli bir yaklaşım getiriyor. İşlem tutarına göre farklılaşan beyan ve belgelendirme yükümlülükleri öngörülüyor.
200 bin - 2 milyon tl arası en az 20 karakterli açıklama
Hazine ve Maliye Bakanlığı'nın resmi sitesinde yayımlanan taslağa göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde müşteriler işlem mahiyetini belirtmek zorunda kalacak. Eğer "diğer", "bireysel ödeme" gibi genel seçenekler tercih edilirse, en az 20 karakterden oluşan detaylı bir işlem açıklaması yapılması gerekecek.
2 milyon tl üzerinde form doldurulacak
Daha yüksek tutarlı işlemlerde ise denetim artıyor. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde müşterilerden "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurmaları istenecek. Bu formda da işlemin mahiyetine ilişkin genel ifadeler yerine, en az 20 karakter uzunluğunda detaylı açıklama yapılması zorunlu olacak.
20 milyon tl üzerinde kaynağı da sorulacak
En yüksek denetim ise 20 milyon TL'yi aşan işlemlere geliyor. Bu tutarı aşan veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 20 milyon TL'yi geçen nakit işlemlerde, Nakit İşlem Beyan Formu'nun detaylı açıklamalarla doldurulması yetmeyecek. Aynı zamanda paranın kaynağına dair belgelerin de forma eklenmesi zorunlu olacak.
1 Ocak 2026'da yürürlüğe girmesi hedefleniyor
Kamuoyunun görüşüne açılan bu önemli tebliğin 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi planlanıyor. MASAK, taslağın geliştirilmesi için çalışmalarını sürdürürken, vatandaşların ve kurumların görüş ve önerilerini 18 Ağustos 2025 tarihine kadar 'gorus@masak.gov.tr' adresine iletebileceklerini duyurdu.
