Надзорные полномочия Центрального банка Азербайджана (ЦБА) в отношении финансовых институтов существенно расширяются.
Как сообщает Oxu.Az, соответствующий законопроект был вынесен на обсуждение в ходе сегодняшнего заседания комитета Милли Меджлиса по экономической политике, промышленности и предпринимательству.
Речь идёт о поправках в закон "О Центральном банке Азербайджанской Республики", которые призваны значительно усилить механизмы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма - одним из ключевых направлений международной финансовой безопасности.
Согласно законопроекту, Центральный банк будет на периодической основе оценивать риск-профили финансовых институтов и финансовых групп в сфере противодействия легализации имущества, полученного преступным путём, и финансирования терроризма. В том числе будут оцениваться риски несоблюдения требований закона "О борьбе против легализации имущества, полученного преступным путём, и финансирования терроризма".
Повторная оценка рисков будет проводиться в случае существенных изменений в управлении или операциях финансового института либо финансовой группы, в которую он входит. К таким изменениям относятся реорганизация компании, смена бенефициарных собственников, изменение видов деятельности, клиентской группы или географии операций финансового института, увеличение интенсивности или объёма операций на 40% и более по сравнению с предыдущим календарным годом.
Периодичность и интенсивность надзорных мероприятий со стороны ЦБА будут определяться с учётом следующих факторов:
- риски, выявленные в результате оценки риск-профиля финансовых институтов или финансовых групп, а также их политика, внутренние правила, механизмы контроля и процедуры;
- риски на страновом уровне, связанные с легализацией преступных доходов, финансированием терроризма, распространением оружия массового уничтожения и финансированием его распространения;
- особенности финансовых институтов и финансовых групп, в том числе разнообразие и количество финансовых институтов, а также степень полномочий, предоставленных им нормативными актами в рамках риск-ориентированного подхода.
Одним из ключевых нововведений законопроекта является введение консолидированного надзора за финансовыми группами в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Такой надзор охватит финансовые группы, включающие банки, местных и иностранных страховщиков, занимающихся накопительным страхованием жизни, перестраховщиков и страховых посредников, инвестиционные компании, инвестиционные фонды и их управляющих, представительства иностранных инвестиционных фондов.
Таким образом, надзор ЦБА будет распространяться не только на отдельные финансовые институты, но и на финансовые группы, в которые они входят.
Законопроект также закрепляет за Центральным банком право требовать документы и информацию от финансовых институтов и финансовых групп на основании письменного запроса в целях проведения надзорных мероприятий. Запрашиваемые документы и сведения должны быть предоставлены в сроки, установленные в запросе ЦБА.
В результате принятия данных поправок полномочия Центробанка в сфере риск-ориентированного надзора за финансовыми институтами и финансовыми группами, а также его право запрашивать необходимую информацию будут определены более чётко и всеобъемлюще. Эксперты отмечают, что подобные меры повысят прозрачность финансовой системы страны и укрепят её позиции в международных рейтингах финансовой безопасности.
